事業計画書は、ビジネスの成功に不可欠な“道しるべ”です。融資や投資を受けるための説得力を持たせるためには、事業の目的や戦略を明確にし、適切な手順で作成することが重要です。本記事では、事業計画書の作成のステップを詳しく解説し、理解しやすく説得力のある計画書を作るためのポイントも紹介します。
※この記事は生成AIを活用して制作しています
事業計画書とは
事業計画書とは、事業の方向性や戦略を明確にし、それを関係者に共有するための文書のことです。新規事業を立ちあげる際や、既存事業を拡大する際などに作成され、金融機関や投資家、パートナー企業に対する説明資料としても活用されます。事業計画書を作成することで、目標達成のための戦略を整理でき、実行力を高めることができます。
事業計画書を作成する目的
資金調達のため
銀行融資や投資家からの資金調達を実現するためには、事業の収益性や成長性を明確に示す必要があります。
事業戦略の整理と共有のため
事業の目的や目標、市場戦略を可視化することで、社内外の関係者と共通認識を持つことができます。
リスク管理のため
事業運営における潜在的なリスクを洗い出すことで、適切な対策を事前に計画することができます。
事業計画書の基本構成と記入例
事業計画書には、一般的に以下の項目が記載されています。
企業概要
- 会社名、所在地、代表者名、設立年月日、事業内容などを記載
- 設立の背景やミッション・ビジョン・バリューなどを明確にする
事業内容
- 提供する商品・サービスの詳細を明記
- 市場における独自性や競争優位性を示す
市場調査・競合分析
- 業界の動向やターゲット市場の規模を分析
- 競合他社と比較し、自社の強みと戦略を明確にする
ビジネスモデル
- 収益構造、価格設定、提供方法を説明
- マネタイズの仕組みを具体的に記載する
マーケティング戦略
- 広告、プロモーション、販売戦略などを明示
- ターゲット顧客の特定と効果的なアプローチ方法を明確にする
資金計画
- 必要な資金額とその使途を記載
- 損益計算書やキャッシュフロー計画を作成する
組織・運営計画
- 事業運営に必要な人材、組織体制を明記
- 経営陣の役割や責任を明確にする
リスク分析と対策
- 事業上のリスクとその対応策を記載
事業計画書作成のステップ
事業計画書を作成する際は、適切なプロセスで進めることが重要です。前述の基本構成を踏まえて以下のステップに沿って作成することで、論理的で説得力のある計画書を作成できるでしょう。
ビジョンと目的の明確化
- 事業の目的と目標を明確に設定し、それを実現するための基本方針を決定する
- 自社の強みや競争優位性を整理し、どのような社会的価値を提供できるのかを定義する
市場調査と競合分析
- 事業のターゲット市場を特定し、市場の動向や成長性を把握する
- 競合企業の強み・弱みを分析し、差別化のポイントを明確にする
- 消費者のニーズや購買行動を調査し、ビジネスの可能性を評価する
ビジネスモデルの策定
- どのような商品・サービスを提供し、どのように収益を上げるのかを具体化する
- 価格設定や提供価値、販売チャネル、主要な連携パートナーを洗いだす
マーケティング戦略の立案
- ターゲット顧客に対する訴求方法を決定し、ブランドの立ち位置を明確にする
- SNSや広告、PR、イベントなど、複数の施策を組み合わせて集客戦略を構築する
- 顧客獲得コストと予測される収益のバランスを考慮し、効果的な戦略を練る
資金計画の策定
- 初期投資額やランニングコストを算出し、収支計画を作成する
- 資金調達の方針（自己資金や銀行融資、投資家からの資金調達など）を決定する
- キャッシュフロー計画を立て、資金ショートのリスクを最小限に抑える
組織と運営計画の策定
- 事業運営に必要な人材を選定し、組織体制を構築する
- 経営陣の役割分担や従業員の採用計画、教育・研修プランを作成する
- 業務フローや管理体制を整備する
事業計画書の作成とブラッシュアップ
- 記載する情報を整理し、理解しやすい構成でまとめる
- 関係者のフィードバックを受け、不足している部分を補強する
- 数字やデータを活用し、説得力のある計画書に仕上げる
理解しやすい事業計画書を書くためのポイント
事業計画書は金融機関や投資家だけでなく、社内の関係者にも理解しやすい形で作成することが重要です。情報を整理し、論理的な流れで構成することで、事業の魅力や成長可能性を的確に伝えることができます。以下のポイントを意識して、誰もが理解しやすい事業計画書を作成しましょう。
論理的な構成を意識する
論理展開や章立てを整理し、読み手がスムーズに理解できるように構成しましょう。結論を先に述べるピラミッド構造（ピラミッドストラクチャー）であれば、最初から全体像を捉えやすくなります。
簡潔かつ明確に記述する
一文を短くし、冗長な表現は避けるべきです。短文にまとめることで、読み手が直感的に理解できるようになります。専門用語を用いる際は、適切な解説を添えましょう。
具体的なデータを活用する
市場調査のデータや過去の実績、売上予測などの数値を示すことで、説得力を持たせることができます。競合比較の際には、具体的なデータや事例を用いて自社の優位性を明確にしましょう。
視覚的要素を活用する
視覚的に情報を伝えやすくするために図表やグラフを適宜挿入したり、色やフォントサイズを変えて強調したりして、ビジュアル面でも工夫するとより良い事業計画書になります。
事業計画書を書く時の注意点
事業計画書は事業の概要を説明するだけでなく、読み手に信頼感を与えることも大切です。以下の注意点を意識し、信頼性の高い事業計画書を作成しましょう。
誇張した数字や根拠のない予測を避ける
収益計画や成長シナリオは、具体的なデータに基づいて策定する必要があります。投資家や金融機関は現実的な計画を求めるため、根拠のない売上予測や成長率の記載は避けましょう。
ターゲット市場の調査不足に注意する
事業計画を検討する際は、ターゲット市場の調査や競合する企業の分析を十分に行い、ビジネスの実現可能性を探ります。調査不足による誤情報の記載がないように顧客ニーズを正確に把握し、実際の市場動向とのズレがないようにしましょう。
目的に応じた計画書を作成する
事業計画書は融資申請用や投資家向け、社内共有用など、目的に応じて内容を調整する必要があります。読み手に響く内容にするために、目的ごとに強調するポイントを変えましょう。
定期的に見直しを行う
事業計画は事業環境の変化に対応するため、定期的に見直す必要があります。事業計画書も同様に、過去の計画と実績を比較して修正が必要な点を洗い出し、アップデートしましょう。
まとめ
事業計画書は事業の方向性を明確にし、資金調達や社内外のステークホルダーと共有するための重要なツールです。まずは作成する目的や書き方をきちんと理解し、実際に作成する際はシンプルでわかりやすくすること、データを活用して説得力を高めることを意識しましょう。